כספי ביטוח חיים ופנסיה — הם חלק מהירושה?

לרוב לא. כספים שמשולמים עקב המוות מביטוח חיים, מקופת גמל או מקרן פנסיה, כשנקבעו להם מוטבים, אינם חלק מהעיזבון ועוברים ישירות למוטבים, בלי קשר לחלוקה הכללית שבצוואה. לכן במצב כזה, בדרך כלל המוטב הרשום בפוליסה הוא שמקבל את הכסף. ייתכנו חריגים, למשל כשהצוואה מתייחסת במפורש לפוליסה מסוימת. אם לא נקבעו מוטבים, או שנקבע שהכסף עובר ליורשים או לעיזבון, הוא מתחלק בדרך כלל לפי צו הירושה או צו קיום הצוואה. קצבת שארים מקרן פנסיה משולמת לפי תקנון הקרן, בדרך כלל לבן הזוג ולילדים, ולא לפי הצוואה. צעד מעשי: אתרו את כל החסכונות והפוליסות במערכת ״הר הכסף״ ובקשו מכל גוף את פרטי המוטבים. מי שעורך צוואה צריך לעדכן את המוטבים גם ישירות מול הגופים המנהלים.

על בסיס: חוק הירושה, התשכ״ה-1965